新NISA「クレカ積立」の月額上限10万円に　大和コネクトとクレディセゾン

大和コネクト証券とクレディセゾンは、2024年1月5日買付分からクレジットカードでの積立投資(クレカ積立)サービスの上限額を、5万円から10万円に拡大する。クレディセゾン発行のセゾンカード・UC カードを対象に、大和コネクト証券の証券口座で投資信託の定期買付(月1回の定期買付)を行なえるもので、2023年12月20日より受付開始予定。

現在のNISA制度では、つみたてNISAの年間40万円(月額33,333円)の非課税限度額に対して、クレジットカード払いでの投資の上限金額は月額5万円だった。

2024年1月から始まる新NISA制度では、つみたて投資枠の非課税限度額が年間120万円に拡大する。これに対応し、月額10万円までの「クレカ積立」を可能にすることで、新NISA制度のつみたて投資枠の上限120万円まで、1枚のクレジットカードでの投資が可能となる。クレジットカード払いにおける月額上限額10万円は業界最大水準となる。

クレカ積立の利用金額に応じて「永久不滅ポイント」も付与されるが、2024年1月5日の買い付け分からルールが変更される。

変更前は、クレカ積立の買付金額に応じて、当該積立の「当月下旬」までにポイントが付与されていたが、変更後は、クレカ積立した投資信託の純増金額に応じて、当該積立の「翌月下旬」までにポイントが付与されるようになる。純増金額とは、下記のいずれか小さい方の金額。

(1)毎月5日(休業日の場合は翌営業日)のクレカ積立金額
(2)(1)でクレカ積立した投資信託銘柄の当月のすべての買付金額(クレカ積立、まいにち投信、スポット買付を含む)から当該銘柄の当月のすべての売却金額を差し引いた金額

両社は、新NISAの利用をサポートするキャンペーンも開催。2023年10月23日～12月31日まで、SAISON CARD Digital ＜CONNECT＞入会、利用、クレカ積立で、最大15,000円相当の永久不滅ポイントがプレゼントされるほか、2024年1月、新NISA口座でのクレカ積立実施で、最大1,500円相当の永久不滅ポイントがプレゼントされる。

また、大和コネクト証券は、NISA口座の開設や取引をすると、最大7,000円相当をプレゼントする「もうすぐ新NISAスタート！NISA取引デビューキャンペーン」を2023年10月23日～12月15日まで実施する。