楽天証券、楽天カードで積立、NISAも使えるロボアド。「らくらく投資」

楽天証券は、スマートフォンに特化した新たなロボアドバイザーサービス「らくらく投資」を6月20日より提供開始する。

「らくらく投資」では、積立時の楽天カードクレジット決済や楽天ポイントによる「ポイント投資(通常・積立)」や、つみたてNISA/NISA口座の利用が可能。投信積立クレジットカード決済が利用できるロボアドバイザーサービスの提供は、業界初としている。

らくらく投資は、9つの質問に答えるだけで、最適な投資コースを自動で提案してくれるロボアドバイザーサービス・質問は、年齢やお金に対する考え方、「外出の際、傘はどうしますか?」、「好きなことわざは?」など。9問の回答内容によりリスク許容度などを判断し、最適な投資コースを提案する。

投資コースは、「のんびり」、「じっくり」、「なかなか」、「しっかり」、「がっちり」の全5種類。らくらく投資専用の新たに組成された投資信託で、複数の地域・商品に分散したポートフォリオでの運用や、相場変動にあわせたリバランスが自動で行なわれる。想定している投資金額や期間を入力し、将来の運用効果のシミュレーションもできる。

通常購入・積立購入どちらも選択可能で、投資信託を購入する際と同様に100円から始められる。また、購入・積立代金に「楽天ポイント」が利用できる「ポイント投資(投資信託)」や、積立額の1%分(100円につき1ポイント)のポイント還元を受けられる「楽天カード」のクレジット決済など、楽天会員のメリットを最大限に活かしたサービスも活用できる。さらに、つみたてNISA・NISA口座内での購入でき、非課税メリットを活かした長期的な資産形成にも利用できるとする。

個人投資家の裾野拡大に比例し、スマートフォンで取引する人が増加傾向にあることから、スマホに特化したシンプルな画面と直感的な操作性の「らくらく投資」を提供。投資入門者の拡大を図る。