楽天証券、資産を毎月一定で取り崩す「定期売却サービス」

楽天証券は、12月29日から 投資信託の「定期売却サービス」を開始する。保有している投資信託を毎月決まった金額や口数、比率によって自動売却し、運用を継続しながら少しずつ現金を受け取れるようにするもの。定期売却サービスを定率指定で利用できるのは業界初という。

資産形成後のセカンドライフを過ごすうえでは、これまで築いた資産の「取崩し」が必要になる。定期売却サービスはこの取崩しをサポートするもので、楽天証券で保有している投資信託を、利用者のニーズに合わせて毎月自動売却できるサービス。計画的な取崩しが可能で、年金補完の役割も担えるとする。

対象となる銘柄は、投信積立約2,500銘柄。MMFや楽ラップ、外貨建MMFは対象外。対象口座は特定口座、一般口座、NISA口座、つみたてNISA口座。

受け取り方法は、「定額指定」「定率指定」「期日指定」の3種類で、定額指定の場合1,000円以上1円単位、定率は1%以上0.1%単位、期日指定は最終受取年月を指定できる。

定額指定

定率指定